A lo largo del blog hemos ido presentando diferentes sistemas de inversión adaptados a perfiles muy distintos: desde el más conservador hasta el más agresivo.
La idea es que cada inversor pueda encontrar la estrategia que mejor encaje con su tolerancia al riesgo, horizonte temporal y objetivos… o incluso combinar varias, asignando a cada una un porcentaje distinto de su capital.
🪨 ROCA – Cartera
Conservadora
- Objetivo:
Preservar capital y generar rentabilidad estable con baja volatilidad.
- Composición:
Alta renta fija, algo de oro y una pequeña exposición a renta variable.
- Perfil:
Inversor que prioriza seguridad sobre rentabilidad.
🚀 IMPULSO – Cartera
Moderada
- Objetivo:
Crecer a largo plazo con más exposición a renta variable y oro como
protección.
- Composición:
Renta variable USA y Global, con un alto peso en oro.
- Perfil:
Inversor dispuesto a aceptar cierta volatilidad a cambio de más
crecimiento.
⚡ GEDA – Perfil Agresivo
- Objetivo:
Aprovechar tendencias alcistas mediante Momentum y Asignación
Táctica de Activos (TAA).
- Composición:
Rotación mensual hacia los activos con mejor comportamiento relativo.
- Perfil:
Inversor activo, que busca maximizar rentabilidad y acepta fuertes
variaciones en el camino.
🔥 GEN-Z – Estrategia Muy
Agresiva
- Objetivo:
Buscar alta rentabilidad a corto/medio plazo con gran rotación de activos
de riesgo.
- Composición:
Activos muy volátiles, incluso con apalancamiento táctico y exposición
global.
- Perfil:
Inversor muy experimentado, dispuesto a tolerar grandes caídas
temporales.
⏳ HORIZONTE 2035 – Plan de
Pensiones
- Objetivo:
Estar la mayor parte del tiempo invertido en renta variable, evitando
grandes caídas con un sistema de cambio a renta fija en tendencias
bajistas.
- Perfil:
Inversor a largo plazo, con más de 10 años hasta la jubilación.
🎰 CRYPTO-JACKPOT –
Estrategia Especulativa
- Objetivo:
Aprovechar la volatilidad extrema de las criptomonedas con un método
sistemático.
- Perfil:
Inversor que destina solo un capital que está dispuesto a perder,
al considerarlo más cercano a un casino o una lotería que a la inversión
tradicional.
📊 Comparativa de Estrategias
En esta tabla encontrarás un resumen de métricas clave
de cada estrategia:
De todas ellas podrás encontrar en el blog un post con la
descripción detallada de la estrategia y otro post con el seguimiento mensual
de las posición y resultados recientes
📊 Resultados Históricos
Llevo varios años implementando estas estrategias y, en esta
sección, encontrarás los resultados obtenidos en distintos ejercicios.
Para mayor transparencia:
- En fondo
blanco se muestran los resultados teóricos, fruto de un
backtest riguroso.
- En fondo
verde, los años donde la estrategia ha sido aplicada con dinero
real.
.
👉 Es importante destacar
que, por simplicidad en la recopilación de datos, las cifras no incorporan el
efecto del tipo de cambio en inversiones denominadas en USD. El impacto real en
EUR puede variar en función de la evolución del EUR-USD, aunque en plazos
largos estas diferencias suelen compensarse.
💡 Idea Final
No es necesario “casarse” con una única estrategia.
Puedes combinar varias asignando, por ejemplo:
- 60%
a una cartera conservadora como ROCA,
- 30%
a GEDA para capturar crecimiento,
- 5% a
GEN-Z,
- y 5%
a CRYPTO-JACKPOT para jugar a la lotería financiera.
La clave está en ajustar los pesos a tu perfil y
objetivo… e incluso variarlos con el tiempo si ves que alguna de las
estrategias no te deja dormir tranquilo.
Próximamente pondré en marcha un servicio de suscripción con
un pago simbólico para recibir las posiciones en tiempo real. Mientras tanto,
si deseas recibir las posiciones a principios de cada mes para poder replicar
la estrategia, mándame un correo a: tuamigoinversor@gmail.com
o búscame en Twitter @tuamigoinversor
¿QUIERES SABER MÁS SOBRE CÓMO FUNCIONA EL SISTEMA?
Se trata de un sistema de tipo tendencial, donde se
seleccionan las acciones por una estrategia momentum implementada mediante un
algoritmo de elaboración propia escrito en python.
Si deseas más detalle, mándame un correo a: tuamigoinversor@gmail.com
o búscame en Twitter @tuamigoinversor
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