De la estabilidad al crecimiento: cinco formas distintas de invertir según tu perfil
Tras varios años desarrollando y poniendo a prueba distintos
sistemas de inversión, he reunido en este blog seis estrategias que
cubren prácticamente todo el espectro de perfiles: desde el más conservador
hasta el más agresivo.
Todas tienen algo en común: se basan en métodos
sistemáticos, claros y fáciles de seguir, que permiten reducir la
influencia emocional y tomar decisiones objetivas.
🪙 1️⃣ROCA- Cartera Conservadora — Estabilidad y protección del capital
Perfil: Conservador / Bajo riesgo
Objetivo: Crecer por encima de la inflación sin grandes sobresaltos.
📊 Composición:
- 35%
Bonos Corto Plazo (MIXAX)
- 20%
Bonos ligados a inflación (VIPSX)
- 15%
Bonos Globales (Dodge & Cox Global Bond)
- 15%
Oro (IAU)
- 10%
Renta Variable (VSIAX y VHGEX)
📈 Histórico
(2016–2025):
- Rentabilidad
media anual (CAGR): 6,1%
- Volatilidad:
5,8%
- Sharpe
Ratio: 1,05
- Máx.
Drawdown: –12,1%
💬 Ideal para quienes
priorizan tranquilidad, estabilidad y preservación de capital, incluso
en crisis bursátiles.
💛 2️⃣IMPULSO - Cartera Moderada — De la estabilidad al crecimiento
Perfil: Moderado / Riesgo medio
Objetivo: Combinar crecimiento y protección parcial ante crisis.
📊 Composición:
- 40%
Oro (IAU)
- 30%
Renta Variable USA (VSIAX)
- 30%
Renta Variable Global (VHGEX)
📈 Histórico
(2016–2025):
- CAGR:
12,6%
- Volatilidad:
12,2%
- Sharpe
Ratio: 1,05
- Máx.
Drawdown: –18,4%
💬 Apta para inversores
que buscan un paso más allá del conservadurismo, dispuestos a soportar
cierta volatilidad a cambio de rentabilidad superior.
📈 3️⃣ GEDA — Gestión Dinámica de Activos (Momentum + Asignación
Táctica)
Perfil: Dinámico / Riesgo medio-alto
Objetivo: Adaptarse al mercado aprovechando las tendencias dominantes.
📊 Principios:
- Selección
mensual de activos con mejor comportamiento reciente.
- Rotación táctica: se ajusta según momentum y fortaleza relativa.
📈 Histórico (2016–2025):
- CAGR: 35,9%
- Volatilidad:
22,4%
- Sharpe
Ratio: 1,50
- Máx.
Drawdown: –18,4%
💬 Ideal para quienes
buscan optimizar rendimientos sin supervisión diaria, confiando en un
método sistemático probado.
⚡ 4️⃣ GEN-Z — Alta volatilidad y concentración sectorial
Perfil: Agresivo / Jóvenes inversores o con largo
horizonte temporal
Objetivo: Maximizar crecimiento concentrándose en los sectores más
disruptivos.
📊 Universo:
Videojuegos 🎮, IA + Robótica 🤖,
Ciberseguridad 🔐, Defensa ⚔️, Tierras Raras 🌍
📊 Reglas:
- Selección mensual de la acción más fuerte en cada sector.
📈 Backtest
(2020–2024):
- CAGR:
48,6%
- Volatilidad: 30,2%
- Sharpe
Ratio: 1,47
- Máx.
Drawdown: –28,4%
💬 Una estrategia explosiva
y educativa, ideal para quienes entienden la volatilidad como parte del
juego.
🪙 5️⃣ CRYPTO-JACKPOT — Alta rentabilidad, alto riesgo
Perfil: Muy agresivo / especulativo
Objetivo: Capturar fases alcistas del mercado cripto sin quedar atrapado
en caídas prolongadas.
📊 Estructura:
- 60%
BTC + ETH (núcleo estable)
- 40% Altcoins top 100 por momentum
📈 Histórico estimado
(2018–2025):
- CAGR:
≈60%
- Volatilidad:
Extrema (>90%)
- Drawdown:
–70%
💬 Estrategia de altísimo
riesgo, ideal para una pequeña parte del patrimonio (el dinero “que puedes
permitirte perder”).
🧓 6️⃣ HORIZONTE — Planes de Pensiones adaptativos
Perfil: Inversores con horizonte >10 años para la
jubilación
Objetivo: Maximizar rentabilidad a largo plazo alternando entre renta
variable y renta fija según tendencia.
📊 Método:
- Si
el S&P 500 > Media móvil 150 → Renta Variable USA
- Si
< Media → Renta Fija Largo Plazo
📈 Histórico
(2005–2025):
- CAGR:
10,8%
- Volatilidad:
10,8%
- Sharpe
Ratio: 1,02
- Máx.
Drawdown: –19,3%
💬 Sistema sencillo y
semipasivo, ideal para gestionar planes de pensiones sin estrés,
manteniendo la exposición al mercado cuando realmente merece la pena.
📊 Comparativa general
La comparativa resumen de las diferentes estrategias las podemos encontrar en la siguiente tabla.
De todas ellas podrás encontrar en el blog un post con la
descripción detallada de la estrategia y otro post con el seguimiento mensual
de las posición y resultados recientes.
A modo de resumen, aquí tienes las principales características de cada una de ellas para que puedas ver cual se adapta mejor a tu perfil de inversión. No todas las estrategias son aptas para cualquier tipo de inversor.
Y además, por si aún tienes dudas de cual de ellas es mejor para tí, te adjunto el detalle de rendimiento anual de cada una de ellas, donde distingo en color blanco aquellos años donde el dato procede de un backetest, de los años en fondo azul que son resultado ya de una operativa real de dicho método.
💬 Reflexión final
Cada estrategia representa una etapa distinta del camino
inversor.
Lo fundamental es tener un método y disciplina
para aplicarlo, sin dejarse llevar por el ruido del mercado.
Además, no es necesario elegir solo una estrategia. Puedes
combinar varias, asignando diferentes cantidades de dinero a cada una según
su nivel de riesgo y tu propia tolerancia. Con el tiempo, podrás ir
ajustando el peso de cada sistema —aumentando la exposición en los más
rentables o reduciéndola en los más volátiles— hasta construir una cartera
equilibrada, coherente con tus objetivos y evolución como inversor.
📩 Si quieres recibir las
posiciones actualizadas de cada sistema o más información sobre cómo
aplicarlas, escríbeme a
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