Si la Estrategia GEDA ya supone un cambio radical
respecto a las carteras estáticas —combinando Momentum y Asignación
Táctica de Activos para adaptarse al mercado—, la Estrategia GEN-Z
lleva ese concepto al límite.
Aquí no solo buscamos los activos con más fuerza del
momento:
• ⚡ Incluimos activos más
volátiles y emergentes, capaces de multiplicar el rendimiento… o las
caídas.
• 🎯 Reducimos la diversificación tradicional
para concentrar el capital en las oportunidades más explosivas.
GEN-Z es pura agresividad controlada: una estrategia
diseñada para perfiles que no solo toleran la volatilidad, sino que la abrazan
como parte del juego.
No es apta para todos, pero para quienes buscan maximizar el crecimiento a
costa de soportar grandes oscilaciones, es la última frontera antes del
terreno puramente especulativo.
👨👦 El origen de
la estrategia
Esta estrategia nació como parte del proceso de educación
financiera que intento transmitir a mis hijos.
Un día, mi hijo David me dijo que quería invertir el dinero que había ahorrado
con regalos de cumpleaños, Navidad y otras ocasiones especiales. Como muchos
adolescentes, esperaba “ganar mucho dinero en poco tiempo”.
Aproveché la ocasión para explicarle lo que realmente
implica invertir: paciencia, análisis y visión a largo plazo.
Y para que pudiera aprenderlo de forma práctica, le propuse un reto compartido:
“Dime cinco ideas de negocio que conozcas, que te parezcan
interesantes y que creas que serán importantes en el futuro.”
Tras pensarlo unos días, seleccionó varios sectores con gran
potencial desde su punto de vista:
• 🎮 Videojuegos –
impulsado por el lanzamiento de un nuevo título que preveía arrasar en ventas.
• 🤖 Inteligencia Artificial (IA) –
fascinado por herramientas como ChatGPT y su rápido avance.
• 🤖 Robótica – imaginando un futuro donde
los robots formen parte de la vida cotidiana.
• 🌍 Tierras Raras – materiales esenciales
para la transición tecnológica y energética.
• 🔐 Ciberseguridad – imprescindible en un
mundo cada vez más digital.
• ⚔️ Defensa – un sector con fuerte impulso por
las tensiones geopolíticas y las nuevas inversiones en seguridad.
Finalmente, fusionamos IA y Robótica en un solo
grupo, dada su estrecha relación.
🌐 Universo de inversión
GEN-Z
Con ayuda de herramientas como ChatGPT y Copilot,
más el análisis de las principales posiciones en fondos y ETFs especializados,
construimos una lista definitiva de 93 empresas, distribuidas así:
• 🎮 Videojuegos → 12
empresas
• 🤖 IA + Robótica → 29 empresas
• 🔐 Ciberseguridad → 16 empresas
• ⚔️ Defensa → 19 empresas
• 🌍 Tierras Raras → 17 empresas
📊 Total: 93 compañías,
revisadas y actualizadas mensualmente.
🛠️ Metodología
El sistema es simple pero riguroso:
• 📅 El día 1 de cada mes
seleccionamos la acción más fuerte de cada sector (5 sectores → 5
acciones en cartera).
• 📊 Todas tienen el mismo peso.
• 🔄 Revisión mensual según el momentum.
El criterio de selección combina regresiones lineales
en distintos periodos de los últimos 24 meses, identificando las acciones con
mayor fuerza y consistencia alcista.
Es el mismo algoritmo que utilizo en el resto de estrategias del blog.
📈 Backtest inicial
(2020–2024)
Antes de invertir en real, realizamos un backtest
para comprobar el rendimiento histórico.
Los resultados fueron muy prometedores: grandes rendimientos y una sorprendente
estabilidad relativa pese al alto riesgo.
El detalle mensual nos muestra la gran volatilidad de la
estrategia donde son frecuentes rendimientos mensuales por encima del doble
dígito tanto al alza como a la baja.
Aunque el universo se compone de pocos sectores, se observan dos “bloques” que se equilibran bien:
• Defensa y Tierras Raras → más cíclicos y ligados al mundo físico.
• Tecnología, IA y Ciberseguridad → de crecimiento exponencial.
📊 Parámetros del
backtest (2020–2024):
• Tasa de crecimiento anual (CAGR): 48,6 %
• Volatilidad: 30,2 %
• Sharpe Ratio: 1,47
• Máximo Drawdown mensual: –28,4 %
La curva de capital muestra una tendencia ascendente muy
pronunciada y, contrariamente a lo que cabría esperar, sin caídas dramáticas.
📅 En real (2025), los
resultados siguen superando las expectativas.
⚠️ Riesgo y perfil del inversor
GEN-Z no es una estrategia para todos.
Sus características clave son:
• Alta volatilidad.
• Posibles caídas mensuales de dos dígitos.
• Concentración sectorial elevada.
Está diseñada para quienes buscan maximizar el
crecimiento, conscientes de que el camino será muy volátil.
Es la última parada antes de entrar en la especulación pura.
🎓 Por qué “GEN-Z”
Al finalizar el diseño, le pedí a David que eligiera un
nombre.
No dudó ni un segundo: “GEN-Z”, en honor a su generación.
Y así se quedó.
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