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ESTUDIO SOBRE POSIBLES VARIANTE AL SIST. PLAN PENSIONES

Traigo en este post un pequeño análisis que he realizado sobre diferentes alternativas que pudieran mejorar el sistema de Pan de Pensiones que tengo en marcha. Espero que os sea de utilidad por si le dais también vueltas a cómo mejorarlo

1.-VARIACIÓN DEL UNIVERSO DE INSTRUMENTOS DE INVERSIÓN.
MÉTODO ACTUAL: Basado únicamente en la situación de la RV USA, medida mediante la evolución de su principal índice, el SP500.
Si la RV USA es alcista, 100% invertido en RV USA.
Si no es alcista, invertido en Cash a través de la renta fija de largo plazo


Opción 1: Utilización de dos tipos de activos de riesgo: la renta variable USA y la renta variable resto del mundo, medidos mediante los instrumentos SPY y ACWX
·Si ambos instrumentos son alcistas, la inversión se reparte al 50% entre ambos activos
·Si sólo uno de ellos es alcista, toda la inversión en dicho activo
·Solamente en el caso de que ninguno de ellos sea alcista, pasamos toda la inversión al activo que hace de cash


Opción 2: Utilización de dos t…

SEÑAL DE TRASPASO EN EL SISTEMA PLAN DE PENSIONES

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Este mes, aunque no toca revisión trimestral, sí que quiero incluir este post de seguimiento al sistema de plan de pensiones puesto que por primera vez desde Abril de 2016, el sistema ha dado un cambio.

El cierre mensual del SP500 ha quedado por debajo de la media de 200 sesiones diarias o más exactamente como yo realizo el seguimiento el cierre mensual de octubre quedó por debajo de la media del valor de cierre de los últimos 9 meses.

Es por ello, que siguiendo el sistema a rajatabla, y aunque estos días estemos viviendo un pequeño rebote, realizamos el traspaso de todo nuestro ahorro al plan de pensiones de Renta Fija,

El detalle de rentabilidades del sistema en los 3 últimos años queda de la siguiente manera:



Pese a todo, el año sigue en positivo con una rentabilidad acumulada hasta la fecha del 7,0% excepcional comparada con la evolución de los principales índices mundiales durante este año.

SISTEMA PLAN DE PENSIONES - SITUACIÓN A 30.09.2018

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Continúa el buen momento de la RV USA mucho más fuerte, por cierto, que la RV Europea, lo que empuja nuestro sistema a conseguir una rentabilidad en el año del 9%, en línea con la rentabilidad anual esperada en nuestro sistema Aquí el resultado detallado:


Seguimos pues estando invertidos en RV USA.
----- Como indicaba en la descripción del sistema (SISTEMA PLAN DE PENSIONES) mensualmente continuaré realizando el seguimiento del sistema, aunque solamente actualizaré un post en caso de que haya que realizar algún traspaso entre los planes de pensiones y adicionalmente de forma trimestral iré poniendo los resultados obtenidos.

SISTEMA PLAN DE PENSIONES - SITUACIÓN A 30.06.2018

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Muy buen trimestre de la renta variable americana que ha disipado todas las dudas que nos dejó en la entrada anterior, consiguiendo ponerse en positivo este año.

En estos momentos de dudas es cuando el hecho de tener un sistema con los criterios muy claros de entrada y salida, junto con la disciplina de aplicarlos correctamente, muestra todo su valor.
Seguimos pues estando invertidos en RV USA.
-----
Como indicaba en la descripción del sistema (SISTEMA PLAN DE PENSIONES) mensualmente continuaré realizando el seguimiento del sistema, aunque solamente actualizaré un post en caso de que haya que realizar algún traspaso entre los planes de pensiones y adicionalmente de forma trimestral iré poniendo los resultados obtenidos.

SISTEMA PLAN DE PENSIONES - SITUACIÓN A 31.03.2018

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Mal trimestre para la RV, donde las caídas generalizas que junto con el tipo de cambio EURUSD, nos ha llevado a obtener un resultado trimestral del -5,5%.
Pese a ello, el sistema nos sigue dando que debemos estar dentro de la RV USA. El cierre mensual está justo por debajo de su media de 30 semanas, pero no es suficiente para dar venta y pasar a la renta fija, ya que como hemos comentado en alguna ocasión, utilizamos un filtro del 2%, es decir, para cambiar al plan de Renta Fija, el cierre debería haber estado un 2% por debajo de su MM30 y eso no se ha producido. Adicionalmente, mirando el gráfico, podemos ver que no se ha roto de momento ningún soporte relevante, lo que confirma nuestra operativa en favor del SP500. 
No obstante, debemos estar atentos al próximo mes, ante un posible cambio de tendencia, que deberá confirmarse con un cierre del mes de Abril un 2% por debajo de su MM30. 
Aquí el resultado detallado:

De momento y a pesar del resultado negativo del trimestre, continuamos con…

DOBLE SUELO - SANOFI

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SAN – SANOFI – CAC40
21-FEB-2018
Compañía del sector farmacéutico, que técnicamente pudiera estar formando un casi cuádruple suelo en zona muy relevante coincidiendo con la base del canal alcista y la cresta de toda la subida anterior a 2002.
Entramos con un 25% del capital por la cercanía al stop. Precios por debajo de los 58 EUR anularían el escenario propuesto.



DOBLE SUELO - NH HOTEL

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NHH – NH HOTEL – MERCADO CONTINUO
21-FEB-2018
Atentos al posible doble suelo que podría estar confirmando en breve NH.
La superación de los 6.50€ daría confirmación a la figura, con un objetivo cercano al 30% de revalorización y coincidiendo con el techo del gran canal de largo plazo que está dibujando.