IMPLEMENTACION DE LA CARTERA PERMANENTE

Voy a tratar de explicar en este artículo como referencia los activos concretos con los que estoy realizando mi inversión de cartera permanente, no obstante el sistema y el método puede replicarse con cualquier otro activo que consideréis interesante.

En primer lugar indicaré que voy a utilizar Fondos de Inversión para implementar la estrategia, aunque también es frecuente realizar este tipo de carteras con otros instrumentos como los ETF.

El motivo de utilizar Fondos de Inversión es principalmente para poder realizar los rebalanceos de forma simple y barata: tanto por su tratamiento fiscal (traspaso de entre fondos sin tener que tributar) como por la ausencia de comisiones en las compra-ventas.

Para ello, de entre toda la gama de fondos comercializados, actualmente me he quedado con los siguientes:

RF Global:

• INVESCO FUNDS - INVESCO GLOBAL BOND FUND CLASS E EUR ACCUMULATION - LU0115143918

RF Bonos Ligados Inflación

• AXA WF GLBL INFLATION BD E-C EUR                     LU0266010296

Metales preciosos

• BGF WORLD GOLD "E2" (EUR HDG) - LU0326423224

Recursos naturales

• PICTET-TIMBER R EUR               LU0340559805

Inmobiliario Indirecto Europa

• DPAM INVEST B REAL ESTATE EUR DIV B  BE6213829094

Renta Variable - RV USA Cap. Grande Value

• ROBECO US PREMIUM EQUITIES "D" - LU0434928536

 

Además de realizar el seguimiento del sistema, en las revisiones semestrales para el rebalanceo de los pesos, analizaré la evolución de los principales fondos de inversión de cada categoría, por lo que si a largo del tiempo detecto que algún fondo se queda se queda atrás o hay algún otro fondo con mejores prestaciones que los seleccionados inicialmente, lo indicaré en el blog como una señal sobre adicional sobre el sistema.